Центробанк проверит сведения о карточных переводах граждан

Банк России проверит карточные переводы граждан. Соответствующую информацию Центробанку должны передать кредитные организации. Об этом говорится в документе, имеющемся в распоряжении РИА Новости.

Организациям предстоит оценить риски при проведении переводов с карты на карту за июнь 2021 года. При этом ЦБ требуются не только данные об отправителе и получателе, но и сведения о лимитах, механизмах контроля и суммах комиссий.

Также регулятора интересуют способы выявления "дропперов" – физических или юридических лиц, через которых проходят незаконно списанные средства.

Источник РИА Новости, знакомый с ситуацией, отмечает, что в настоящий момент в профильных ведомствах обсуждают идею сбора данных по получателям платежей.

"В случае, если инициатива получит развитие и правовую основу, то для осуществления переводов будет недостаточно указания только информации о номере карты", – считает собеседник агентства, отмечая, что в таком случае перенастраивать придется работу как банков, так и платежных систем.

Ранее сообщалось, что Центробанк хочет ужесточить ответственность банков за обход ограничений предельной стоимости кредита. По мнению главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, ответственность необходимо ужесточить из-за того, что банки подстроились под существующие ограничения, проводя часть услуг в обход полной стоимости кредита, которую они обязаны раскрывать заемщику.

Центробанк ужесточает контроль за финансовыми операциями россиян